Predstavitev 20 največjih družb portfelja RS in SDH

Lastniška struktura (Top 5) na dan 30. 6. 2023

*Bank of New York Mellon ima navadne delnice v vlogi depozitarja za imetnike GDR in ni upravičeni lastnik teh delnic. Imetniki GDR imajo pravico zamenjati GDR za delnice. Imetniki GDR lahko pravice iz naslova deponiranih delnic uveljavljajo samo preko depozitarja GDR in se nimajo pravice neposredno udeležiti skupščine delničarjev ali izvrševati glasovalne pravice iz naslova deponiranih delnic. Med največjimi posamičnimi imetniki GDR sta Brandes Investment Partners, L.P., in EBRD; od katerih ima vsak v lasti več kot 5- in manj kot 10-odstotni lastniški delež NLB (informacija o lastništvu GDR temelji na samoprijavi posameznih imetnikov GDR na podlagi določil slovenskega prava).

Komentar poslovanja v letu 2022

Skupina je v letu 2022 izvedla prevzem N Banke*, združila dve banki na srbskem trgu** in zabeležila rekorden poslovni rezultat po davkih v višini 446,9 mio EUR. Pozitivni učinki negativnega dobrega imena iz nakupa N Banke so znašali 172,8 mio EUR. Z upoštevanjem pozitivnega učinka negativnega dobrega imena iz prevzema N Banke je Skupina v letu 2022 dosegla ROE v višini 19, 9 %, tudi brez prispevka N Banke pa se je čisti dobiček Skupine zvišal za 11 %, ROE pa je dosegel 12,2 %, kar je bistveno več kot je predvideval LNU.

Čisti obrestni prihodki so se v letu 2022 v primerjavi z letom 2021 povečali za 23 %. Njihova rast je brez prispevka N Banke znašala 69,8 mio EUR (+17 %), kot posledica večjega obsega poslovanja, višje ključne obrestne mere ECB in referenčnih obrestnih mer ter zelo velikega obsega novih posojil. Čisti prihodki od opravnin so še naprej močno rastli in so se glede na leto 2021 zvišali za 14 % (brez prispevka N Banke). Zelo dobri so bili zlasti rezultati pri plačilnem prometu in povezanih storitvah, investicijskih skladih ter bančnem zavarovalništvu.

Stroški so glede na leto 2021 sicer porasli za 5 % in so znašali 460,3 mio EUR, k čemur je 22,8 mio EUR prispevala N Banka. Rast stroškov večine bančnih članic Skupine je posledica inflacije v regiji, stroški pa so narasli tudi zaradi združitve bank Skupine v Srbiji. Čiste oslabitve in rezervacije za kreditna tveganja so bile oblikovane v višini 17,5 mio EUR, od česar je bilo 8,9 mio EUR rezervacij oblikovanih za pričakovane kreditne izgube za donosni portfelj posojil N Banke na dan prevzema. Druge oslabitve in rezervacije so bile oblikovane v višini 11,4 mio EUR, od tega 4,6 mio EUR za reorganizacijo v NLB Komercialni Banki in 5,7 mio EUR za reorganizacijo N Banke. Strošek tveganja  je v letu 2022 ostal relativno nizek (14 b. t.), kakovost kreditnega portfelja pa je ostala dobra.

Delež nedonosnih izpostavljenosti NPE v višini 0,9 % je bil nižji kot leta 2021, zelo močen je ostal tudi likvidnostni položaj Skupine, ki je letu 2022 presegel regulatorne zahteve. Skupni kapitalski količnik je znašal 19,2 % in je bil za 1,4 o. t. višji kot konec leta 2021 zaradi višjega kapitala (za 553,9 mio EUR), ki je izničil zvišanje tvegane aktive (za 1.985,7 mio EUR) v primerjavi s prejšnjim letom. Skupina je dosegla zvišanje kapitala z vključitvijo negativnega dobrega imena po prevzemu N Banke v zadržani dobiček (172,8 mio EUR), delno vključitvijo dobička za leto 2022 (161,5 mio EUR), izdajo obveznic Tier 1 v septembru (82 mio EUR) ter podrejenih obveznic Tier 2 v novembru (222,9 mio EUR). Skupina je septembra 2022 uvedla tudi začasno obravnavo poštene vrednosti preko drugega vseobsegajočega donosa za državne vrednostne papirje, s čimer je povečala kapital za 61,6 mio EUR.

NLB je v letu 2022 izvedla dve skupščini delničarjev in delničarjem izplačala dividende v skupni višini 100 mio EUR.

Osnovni finančni kazalniki

**Z upoštevanjem negativnega dobrega imena iz prevzema N Banke je Skupina v letu 2022 dosegla ROE v višini 19,9 %.

Osnovni podatki iz izkaza uspeha                                                

Merila za merjenje uspešnosti družb s kapitalsko naložbo države

NLB Skupina (Skupina) je v letu 2022 presegla vse ekonomsko finančne cilje iz letnega načrta upravljanja za leto 2022 (LNU). ROE v višini 19,9 % je znatno presegel cilj iz LNU in napovedi NLB iz začetka leta 2022, na kar so vplivale okoliščine, natančneje predstavljanje v komentarju poslovanja v letu 2022. Vrednost kazalnika CIR je bila boljša od vrednosti iz leta 2021 ter tudi od cilja določenega v LNU. Kapitalska ustreznost se je še izboljšala in presegla pričakovanja iz LNU, enako velja za kakovost kreditnega portfelja, merjeno s kazalnikom NPE. Doseženo oziroma preseženo je bilo tudi ciljno razmerje LTD, ki se je izboljšalo tako glede na leto 2021 kot glede na cilj v LNU.

Družba pri svojem poslovanju upošteva naslednji referenčni kodeks: